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Kategorien - Ihr persönlicher Finanzmanager

Die finanzielle Situation im Blick haben und verbessern: Mit Ihrem persönlichen Finanzmanager behalten Sie stets den Überblick über Ihre finanzielle Situation und erkennen, mithilfe von Umsatzkategorien, schnell und einfach Optimierungs- und Sparpotentiale.  Die Erstellung der Kategorien erfolgt dabei automatisch durch intelligente Erfassung der Daten aus der jeweiligen Buchungszeile.

 

Kategorien vereinfachen die Umsatzdarstellung

In Ihrem Online Banking können Sie sich Ihre Ein- und Ausgänge in grafischer Form* anzeigen lassen. Sie finden die Kategorien sowohl in Ihrer Finanzübersicht als auch auf der Detailseite Ihres Kontos.

Entscheiden Sie, welches Konto Sie für die grafische Darstellung auswählen und legen Sie sowohl Zeitraum als auch Darstellung (Balken- und Tortendiagramm) fest. Das Balkendigramm zeigt alle absoluten Umsatzwerte  auf einen Blick. Im Tortendiagramm werden die prozentualen Anteile Ihrer Umsätze gemessen am Gesamtumsatz dargestellt.

Wenn Sie die jeweilige Einzelkontoansicht nutzen, haben Sie die Möglichkeit Ihre Kategorien für dieses spezifische Konto anzeigen zu lassen.
 
Ihre Kategorien

Durch die automatische Umsatzkategorisierung werden Ihre Umsätze bestimmten Kategorien zugewiesen und grafisch aufbereitet. Folgende Kategorien stehen zur Verfügung:

Durch einen Klick auf die jeweilige Kategorie können Sie spielerisch leicht Ihre gruppierten Umsätze nach Kategorienarten auswerten.

 

Kategorien bearbeiten
Trifft die Kategorisierung einzelner Umsätze nicht zu, können Sie diese durch einen Klick auf den betreffenden Umsatz ändern.

 

Regeln festlegen

Mit eigenen Regeln können Sie in Zukunft Umsätze automatisch einer Kategorie zuordnen. Sie können die Kategorienregeln in Ihren Einstellungen oder direkt in der Umsatzliste anpassen.

In den Einstellungen werden alle angelegten Regeln dargestellt. Diese können dort bearbeitet oder gelöscht werden.

Die Kategorisierung orientiert sich an folgenden Regeln:

  • Buchungstext: Hier kann zwischen "entspricht" und "enthält" gewählt werden. 
  • Betrag: Hier kann zwischen "größer", "kleiner", "zwischen" oder "genau“ gewählt werden. 
  • Zeitraum: Über die Zeitraumeinstellung wird definiert, wie die Regel zeitlich wirksam sein soll. So kann beispielsweise auch eine Regel definiert werden, welche keine Auswirkung auf Umsätze in der Vergangenheit hat.

 

 


*Die grafische Kategorisierung kann auf Wunsch abgeschaltet werden. Bitte wenden Sie sich an unser Kundenservice-Center. Tel. +43 (0) 50 123456789