Fehler beim Vererben

Das sollten Sie vermeiden

Planen Sie Ihr Erbe rechtzeitig und bewusst. Wir zeigen Ihnen, worauf Sie achten sollten – und wie Sie die größten Fehler umgehen.

Gesetzliche Erbfolge nicht im Blick haben

Viele Menschen verlassen sich darauf, dass die gesetzliche Erbfolge schon passen wird. Doch das kann zu unangenehmen Überraschungen führen: Plötzlich erben Personen, die man gar nicht bedenken wollte – und andere gehen leer aus. Wer rechtzeitig vorsorgt, stellt sicher, dass der eigene Wille zählt – und bewahrt die Hinterbliebenen vor unnötigen Konflikten.

Auf ein Testament verzichten

Mit einem Testament stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass nach Ihren eigenen Wünschen geregelt wird. Egal, ob Sie ein Haus, eine Firma oder besondere Erinnerungsstücke vererben möchten – mit einem Testament vermeiden Sie Streitigkeiten und sorgen dafür, dass genau die Menschen erben, die Ihnen wichtig sind.

Keine Expert:innen zurate ziehen

Die meisten von uns sind keine Expert:innen des Erbrechts. Eine falsche Annahme kann fatale Folgen haben. Besonders, wenn Immobilien, Unternehmensbeteiligungen oder internationales Vermögen im Spiel sind, ist es klug, sich auf Profis zu verlassen. Notar:innen, Anwält:innen und Steuerberater:innen helfen Ihnen dabei, dass Ihr Wille zählt.

Nachlass richtig planen

5 Tipps: So vererben Sie richtig

Nachlass & Schenkung frühzeitig planen

Sprechen Sie rechtzeitig mit Ihren Liebsten und denken Sie über eine vorzeitige Vermögensübertragung nach. Beachten Sie dabei die Meldepflicht ab EUR 50.000,– und Ihre finanzielle Absicherung.

Über gesetzliche Vorgaben informieren

Nahe Angehörige haben Anspruch auf Pflichtanteile – also mindestens die Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Wer die gesetzliche Erbfolge kennt, kann den Nachlass gezielt nach den eigenen Wünschen gestalten.

Vermögensübersicht erstellen

Für die Nachlassplanung ist es wichtig zu wissen, wie groß Ihr Vermögen ist. Erstellen Sie eine Liste Ihrer Finanz- und Sachwerte – und denken Sie dabei auch an Ihre eigene Absicherung im Alter und für den Pflegefall.

Dokumente sicher verwalten

Vertraute Personen sollten wissen, wo Sie Ihr Testament und wichtige Unterlagen aufbewahren. Ein sicherer Ort oder die Hinterlegung bei Notar:innen ist sinnvoll. Prüfen Sie Ihr Testament etwa alle fünf Jahre auf Aktualität.

Eigene Vorsorge bedenken

Denken Sie bei Schenkungen auch an Ihre Absicherung im Alter und Pflegefall. Wichtig ist zudem: Vorsorge treffen, falls Sie nicht mehr selbst handeln können – etwa mit Vorsorge- und Bankvollmachten.

Disclaimer: Es wird die österreichische Rechtslage – ohne Berücksichtigung der EU-Erbrechtsverordnung – mit Stand Juli 2025 dargestellt. Gesetzliche Änderungen ab diesem Zeitpunkt wurden nicht berücksichtigt. Sofern ein Sachverhalt eine Berührung zu einem anderen Staat aufweist, kann dies weitreichende rechtliche bzw. steuerrechtliche Folgen im anderen Staat haben. Die Inhalte auf hypovbg.at dienen lediglich zur Erstinformation und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Jegliche Haftung in Zusammenhang mit den bereitgestellten Informationen wird ausgeschlossen. Da jeder Vermögensübergang einer individuellen Würdigung bedarf, können und sollen die bereitgestellten Inhalte keinesfalls eine individuelle Beratung von Notar:in, Rechtsanwalt:anwältin und/oder Steuerberater:in ersetzen.

 

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